El formulario de conocimiento del cliente

El formulario de conocimiento del cliente

requisitos de kyc para las empresas

En una economía cada vez más globalizada, las instituciones financieras son más vulnerables a las actividades delictivas ilícitas. Las normas de Conozca a su Cliente (KYC) están diseñadas para proteger a las instituciones financieras contra el fraude, la corrupción, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Los procesos eficaces de CSC son la columna vertebral de cualquier programa exitoso de cumplimiento y gestión de riesgos, y las exigencias para cumplir con las obligaciones de CSC se están intensificando. Con la creciente importancia del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y CSC a medida que entran en vigor requisitos normativos más estrictos, los bancos y las empresas están dedicando importantes recursos y tiempo a los procesos de cumplimiento de CSC.
Aunque los bancos y los reguladores han manifestado su voluntad de avanzar hacia la estandarización de los requisitos CSC y de alinear los procesos internos, todavía queda camino por recorrer. Varias iniciativas, tanto globales como locales, destinadas a mejorar el proceso a escala mundial se han sucedido. Superar estos retos requiere un enfoque proactivo y de colaboración para cultivar el cambio.

pasos del proceso de kyc

Debe documentar los procedimientos de identificación de clientes que utiliza para los diferentes tipos de clientes. Los procedimientos que utilice deben basarse en el nivel de riesgo de blanqueo de capitales/financiación del terrorismo que presenten los distintos clientes.
Debe comprobar la identidad de un cliente recopilando y verificando la información antes de prestarle cualquier servicio designado. Debe identificar tanto a los clientes individuales (personas) como a los no individuales (como empresas, asociaciones o fideicomisos).
La identificación de los clientes y el conocimiento de las transacciones financieras típicas de sus clientes le permiten detectar cualquier actividad inusual o sospechosa y reducir el riesgo de que su empresa u organización sea explotada con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
En el caso de los clientes individuales, esta información incluye, como requisito mínimo, su nombre completo, así como su dirección residencial o su fecha de nacimiento. Existen procedimientos para identificar a los clientes que no tienen formas convencionales de identificación en raras circunstancias.

cumplimiento de la kyc

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Las directrices de «conozca a su cliente» o «conozca a su cliente» (KYC) en los servicios financieros exigen que los profesionales se esfuercen por verificar la identidad, la idoneidad y los riesgos que conlleva el mantenimiento de una relación comercial. Los procedimientos se inscriben en el ámbito más amplio de la política antiblanqueo (AML) de un banco. Las empresas de todos los tamaños también emplean los procesos KYC para asegurarse de que sus clientes, agentes, consultores o distribuidores propuestos cumplen con la normativa antisoborno y son realmente quienes dicen ser. Los bancos, las aseguradoras, los acreedores de exportaciones y otras instituciones financieras exigen cada vez más que los clientes proporcionen información detallada sobre la diligencia debida. Al principio, estas normas se imponían solo a las instituciones financieras, pero ahora el sector no financiero, las empresas de tecnología financiera, los distribuidores de activos virtuales e incluso las organizaciones sin ánimo de lucro están obligados a cumplirlas.

comentarios

Bienvenido al negocio de la certeza. Cuando necesite comprender a las empresas de su ecosistema, se beneficiará de un enfoque determinado. Capturamos y tratamos la información privada de las empresas para mejorar la toma de decisiones y aumentar la eficiencia.
Este blog fue creado originalmente por RDC y publicado en rdc.com.Durante casi dos décadas, RDC ha trabajado para evitar la infiltración delictiva en los sistemas financieros de todo el mundo proporcionando el estándar de oro de la detección de clientes. Nuestras soluciones de cumplimiento KYC y AML, líderes en la industria, descubren y eliminan los riesgos antes de que se materialicen. Es importante que todas las empresas del ámbito financiero comprendan las soluciones de cumplimiento de la normativa AML y KYC. Pero, ¿qué significan AML y KYC, por qué son importantes y cómo utiliza RDC las soluciones de cumplimiento AML KYC para proteger los sistemas financieros del mundo?
La lucha contra el blanqueo de capitales (AML) es una práctica más amplia y holística que la KYC. El cumplimiento de la normativa AML es el conjunto de políticas que una empresa utiliza para protegerse contra la infiltración criminal, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el tráfico de personas, etc. El KYC es una parte importante del AML para las corporaciones, bancos, fintechs y otras instituciones financieras.

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