Formulario blanqueo de capitales banco santander

Formulario blanqueo de capitales banco santander

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Los equipos también contribuyen y apoyan las responsabilidades de supervisión de la segunda línea de defensa, incluyendo la revisión de la evaluación anual de los riesgos del negocio, la revisión y aprobación de nuevos productos e iniciativas y el desafío al negocio para garantizar una gestión eficaz del riesgo. Son el primer punto de contacto para las áreas de negocio orientadas hacia el futuro, garantizando que el banco cumpla con la política y la normativa en materia de delincuencia financiera.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) forma parte de la segunda línea de defensa del banco y trata de utilizar la inteligencia financiera (interna y externa) para identificar la exposición y el riesgo para el banco, a partir de las redes y actividades delictivas y las tipologías emergentes identificadas.
El objetivo de la UIF es proporcionar una capacidad de inteligencia proactiva, eficaz y holística, para obtener, identificar, desarrollar, evaluar y difundir la inteligencia, tanto táctica como estratégicamente. La inteligencia táctica incluirá la identificación y detección de redes delictivas y grupos de delincuencia organizada en las bases de datos de clientes, que suponen un riesgo para el Banco, o medidas de control específicas. Desde el punto de vista estratégico, la UIF identificará, comprenderá y presentará los nuevos riesgos y tipologías de la delincuencia financiera, lo que permitirá a la dirección priorizar eficazmente las actividades.

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La Sparkasse Aachen es una caja de ahorros y un banco comercial de derecho público que no tiene sucursales ni filiales en el extranjero. Estamos sujetos a las leyes y reglamentos contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en Alemania. Por la presente confirmamos que nuestro banco dispone de los medios necesarios para interceptar los canales o cadenas de blanqueo de dinero procedentes de actividades terroristas, del crimen organizado u otras.
4. Además de las inspecciones de los supervisores/reguladores gubernamentales, ¿dispone el cliente de la IF de una función de auditoría interna o de otra tercera parte independiente que evalúe periódicamente las políticas y prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales?
5. ¿La IF tiene una política que prohíbe las cuentas/relaciones con bancos ficticios? (Un banco ficticio se define como un banco constituido en una jurisdicción en la que no tiene presencia física y que no está afiliado a un grupo financiero regulado).
11. ¿Determina la IF el nivel apropiado de diligencia debida mejorada necesaria para aquellas categorías de clientes y transacciones que la IF tiene razones para creer que plantean un mayor riesgo de actividades ilícitas en la IF o a través de ella?

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Todos los productos y servicios prestados por Banco Santander, S.A. están sujetos a la legislación vigente y se encuentran bajo la supervisión, en su caso, del Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y otros organismos reguladores.
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La ABE viene realizando anualmente ejercicios de transparencia a nivel de la UE desde 2011. El ejercicio de transparencia forma parte de los esfuerzos continuos de la ABE por fomentar la transparencia y la disciplina de mercado en el mercado financiero de la UE, y complementa la información del tercer pilar de los bancos, tal como se establece en la Directiva sobre requisitos de capital (DRC) de la UE. Junto con el conjunto de datos, la ABE también proporciona una amplia gama de herramientas interactivas que permiten a los usuarios comparar y visualizar los datos a lo largo del tiempo y a nivel de país y de banco.
Con el ejercicio de transparencia de la primavera de 2020 en toda la UE, la ABE divulga datos detallados banco por banco para las fechas de referencia del 30 de septiembre de 2019 y diciembre de 2019.    La información se publica al máximo nivel de consolidación para 127 bancos de los 27 países de la Unión Europea (UE) y del Espacio Económico Europeo (EEE).    Los datos disponibles en esta página web proporcionan información sobre los activos y pasivos de los bancos, las posiciones de capital, los importes de la exposición al riesgo, las exposiciones de apalancamiento y la calidad de los activos. Las exposiciones soberanas están disponibles solo para la fecha de referencia de diciembre de 2019.

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