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pasos del proceso de kyc

Presentación de una fotografía autenticada y estampación de la firma o impresión del pulgar ante el funcionario del Banco autorizado para aprobar la apertura de cuentas, quien certificará bajo su firma que la persona que abre la cuenta ha estampado su firma o impresión del pulgar, según sea el caso, en su presencia.
(La cuenta pequeña permanecerá operativa inicialmente durante un período de doce meses, y posteriormente durante un período adicional de doce meses si el titular de dicha cuenta presenta pruebas ante el Banco de haber solicitado cualquiera de los documentos oficialmente válidos dentro de los doce meses siguientes a la apertura de dicha cuenta, debiendo revisarse la totalidad de las disposiciones de flexibilización con respecto a dicha cuenta después de veinticuatro meses)

por qué es importante el kyc

En una economía cada vez más globalizada, las instituciones financieras son más vulnerables a las actividades delictivas ilícitas. Las normas de Conozca a su Cliente (KYC) están diseñadas para proteger a las instituciones financieras contra el fraude, la corrupción, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Los procesos eficaces de CSC son la columna vertebral de cualquier programa exitoso de cumplimiento y gestión de riesgos, y las exigencias para cumplir con las obligaciones de CSC se están intensificando. Con la creciente importancia del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y CSC a medida que entran en vigor requisitos normativos más estrictos, los bancos y las empresas están dedicando importantes recursos y tiempo a los procesos de cumplimiento de CSC.
Aunque los bancos y los reguladores han manifestado su voluntad de avanzar hacia la estandarización de los requisitos CSC y de alinear los procesos internos, todavía queda camino por recorrer. Varias iniciativas, tanto globales como locales, destinadas a mejorar el proceso a escala mundial se han sucedido. Superar estos retos requiere un enfoque proactivo y de colaboración para cultivar el cambio.

comentarios

Bienvenido al negocio de la certeza. Cuando necesite comprender a las empresas de su ecosistema, se beneficiará de un enfoque determinado. Capturamos y tratamos la información privada de las empresas para mejorar la toma de decisiones y aumentar la eficiencia.
Este blog fue creado originalmente por RDC y publicado en rdc.com.Durante casi dos décadas, RDC ha trabajado para evitar la infiltración delictiva en los sistemas financieros de todo el mundo proporcionando el estándar de oro de la detección de clientes. Nuestras soluciones de cumplimiento KYC y AML, líderes en la industria, descubren y eliminan los riesgos antes de que se materialicen. Es importante que todas las empresas del ámbito financiero comprendan las soluciones de cumplimiento de la normativa AML y KYC. Pero, ¿qué significan AML y KYC, por qué son importantes y cómo utiliza RDC las soluciones de cumplimiento AML KYC para proteger los sistemas financieros del mundo?
La lucha contra el blanqueo de capitales (AML) es una práctica más amplia y holística que la KYC. El cumplimiento de la normativa AML es el conjunto de políticas que una empresa utiliza para protegerse contra la infiltración criminal, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el tráfico de personas, etc. El KYC es una parte importante del AML para las corporaciones, bancos, fintechs y otras instituciones financieras.